Главная

Политика KYC

1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Назначение

Настоящая Политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика KYC») определяет процедуры идентификации и проверки личности Пользователей онлайн-казино Джеттон, с целью предотвращения мошенничества, отмывания средств, финансирования терроризма и иных противоправных действий.

1.2. Правовая основа

Оператор действует в соответствии с:

  • Рекомендациями FATF (Financial Action Task Force);
  • Директивой (ЕС) 2018/843 (AMLD5) и последующими обновлениями AMLD6;
  • Регламентом ЕС 2016/679 (GDPR);
  • Требованиями Curaçao eGaming и локальным законодательством Кюрасао.

1.3. Основные принципы

  • Проверка личности проводится до предоставления доступа к финансовым операциям.
  • Идентификация осуществляется на основе достоверных, независимых источников.
  • Все данные обрабатываются конфиденциально и используются только для целей KYC и AML.
  • Сотрудники Оператора обязаны строго соблюдать процедуры, установленные настоящей Политикой.

2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Уровень 1 — Базовая верификация

Проводится автоматически при регистрации и включает:

  • проверку возраста (18+);
  • валидацию адреса электронной почты;
  • подтверждение номера телефона (при необходимости).

2.2. Уровень 2 — Расширенная верификация

Применяется при первом запросе на вывод средств или достижении установленных лимитов.
Пользователь должен предоставить:

  • копию паспорта или иного документа, удостоверяющего личность;
  • документ, подтверждающий адрес проживания (счёт за коммунальные услуги, выписка из банка, налоговый документ).

2.3. Уровень 3 — Полная верификация (Enhanced Due Diligence)

Применяется к пользователям с повышенным риском, крупными транзакциями или использованием криптовалют.
Дополнительно требуется:

  • документ, подтверждающий источник средств (справка о доходах, договор, выписка со счёта);
  • документ, подтверждающий источник благосостояния (например, декларация о доходах).

3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Удостоверение личности

Допустимые документы:

  • паспорт гражданина;
  • национальное удостоверение личности (ID-карта);
  • водительское удостоверение (при наличии фото и даты рождения).

Документ должен быть действительным и содержать чёткое изображение лица и подписи.

3.2. Подтверждение адреса

Принимаются документы, выданные не ранее чем за 3 месяца до даты подачи:

  • счёт за коммунальные услуги;
  • банковская выписка;
  • официальное письмо из государственного учреждения.

3.3. Подтверждение источника средств

Оператор может запросить:

  • справку о заработной плате;
  • налоговую декларацию;
  • подтверждение продажи имущества;
  • банковскую выписку о поступлениях.

3.4. Подтверждение источника благосостояния

Может потребоваться при крупных депозитах или VIP-статусе игрока. Допустимые формы:

  • подтверждение владения активами;
  • документы о предпринимательской деятельности;
  • инвестиционные отчёты.

4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка

Используются сторонние сертифицированные сервисы для валидации документов и данных.
Система анализирует метаданные, проверяет подлинность изображения и отсутствие признаков подделки.

4.2. Ручная проверка

Проводится сотрудниками отдела комплаенса в случаях сомнений в достоверности данных или при несоответствиях в автоматической проверке.

4.3. Видео-верификация

Может применяться для подтверждения личности в режиме видеосвязи, если автоматическая или документальная проверка невозможна.

4.4. Биометрическая аутентификация

При необходимости может быть проведена проверка лица с использованием технологий распознавания, сертифицированных по стандартам GDPR.

5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. При регистрации

Проводится базовая проверка личности (возраст, страна проживания, IP-адрес).

5.2. При первом выводе средств

Пользователь обязан пройти расширенную верификацию и подтвердить документы, удостоверяющие личность и адрес.

5.3. При достижении лимитов

Если совокупные депозиты или выводы превышают внутренние лимиты (например, 2000 EUR или эквивалент), активируется полная верификация.

5.4. Периодическая ре-верификация

Оператор вправе периодически запрашивать обновление данных (раз в 12 месяцев или при изменении законодательства).

6. ПРОВЕРКА РИСКОВ И АНАЛИЗ ДАННЫХ
6.1. Географическая оценка

Адрес и IP-данные анализируются для выявления юрисдикций высокого риска (в соответствии со списками FATF, OFAC и ЕС).

6.2. Поведенческий анализ

Оператор применяет алгоритмы для оценки соответствия активности игрока его профилю (например, частота депозитов, сумма ставок, аномальные операции).

6.3. Сверка по санкционным спискам

Все пользователи проходят автоматическую проверку по международным санкционным базам и спискам Politically Exposed Persons (PEP).

7. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ И ЕГО ПОСЛЕДСТВИЯ
7.1. Основания для отказа

Оператор имеет право отказать в успешном прохождении KYC, если:

  • предоставлены недостоверные или поддельные документы;
  • Пользователь отказался предоставить требуемые сведения;
  • выявлены признаки мошенничества или попытки обхода правил.

7.2. Последствия отказа

  • временная или постоянная блокировка Аккаунта;
  • приостановка всех операций по счёту;
  • возможная передача данных в компетентные органы.

7.3. Процедура апелляции

Пользователь имеет право обратиться в службу поддержки (kyc@casinojetton.com) с запросом на пересмотр решения, предоставив дополнительные доказательства подлинности данных.

8. ОБРАБОТКА И ХРАНЕНИЕ ДАННЫХ
8.1. Конфиденциальность

Все документы и данные, предоставленные в рамках KYC, хранятся в зашифрованном виде и не передаются третьим лицам без законных оснований.

8.2. Срок хранения

Данные сохраняются не менее пяти (5) лет после закрытия Аккаунта, в соответствии с требованиями AML-законодательства.

8.3. Доступ

Доступ к данным KYC имеют исключительно уполномоченные сотрудники службы комплаенса и безопасности.

8.4. Удаление данных

По истечении срока хранения данные безопасно уничтожаются или анонимизируются.

9. ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ
9.1. Назначение ответственных лиц

Оператор назначает Офицера по соблюдению (Compliance Officer), который отвечает за реализацию и контроль исполнения Политики KYC.

9.2. Внутренние проверки

Периодически проводятся внутренние аудиты для оценки эффективности процедур верификации и соответствия международным требованиям.

9.3. Обновление процедур

Политика и используемые инструменты обновляются по мере появления новых рисков или требований регуляторов.

10. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ С ПОЛЬЗОВАТЕЛЕМ
10.1. Уведомления

Пользователь информируется о необходимости прохождения или обновления верификации посредством уведомлений в личном кабинете и по электронной почте.

10.2. Конфиденциальность коммуникации

Все уведомления и передача документов происходят через защищённые каналы связи (HTTPS, TLS, зашифрованные облачные хранилища).

11. СОТРУДНИЧЕСТВО С РЕГУЛЯТОРАМИ

Оператор взаимодействует с Curaçao eGaming и иными надзорными органами по запросу, предоставляя данные, собранные в рамках KYC, строго в соответствии с законом и принципами защиты персональной информации.

12. АКТУАЛИЗАЦИЯ ПОЛИТИКИ
12.1. Периодичность

Политика KYC пересматривается не реже одного раза в год, а также при изменении законодательства или внутренних процедур.

12.2. Публикация

Актуальная версия Политики размещается на официальном сайте www.casinojetton.com.